保险代理人轻松再约客户的方法

我们都知道，与客户约见临近尾声时，最重要的一项任务就是为下一次约见做好铺垫。

一方面，对大多数代理人，尤其是新人，一次促成的概率总的来说还是比较小的，往往需要与客户沟通多次才能顺利签单。

另一方面，即使成功签单了，也不是结束，而是下一个开始，要想与客户发展成长期的关系，就一定要学会如何与客户再次约见的技巧。

你想要更有效率地达到销售的目的，你再访客户的借口就非得好好研究不可。

方法1：另一份资料

你可以亲自送达另外的一份资料。

这份资料，必须是客户未曾见过的，专业的销售人员应当有好几份不同的销售资料，才能针对不同的客户需求提供不同的资料。

方法2：请教客户

要提供有帮助的信息。

如果你在报纸或杂志上发现刊登着与商品相关的信息或者统计资料，并足以引起客户兴趣的时候，都可以立即发给客户看看，或者是向其请教看法。

要注意这个问题不是为了考倒客户，而是要了解客户的专业知识。所以呢，千万不要找太难的问题，最好是能够给予客户发表空间的“议论题”。

方法3：取回资料

你可以将资料留给客户，然后再取回。

你在离开前必须先说明资料的重要性，并约定下一次见面的时候取回。

若客户不想留下也无妨，放下就走，客户就算不看也不敢把资料丢弃。

切记，约定下一次见面的间隔时间千万不可太长，否则可能连你自己都会忘记有这么一件事。

方法4：借口路过

你可以说明自己恰巧在附近找朋友或拜访客户，甚至是刚完成一笔交易都可以，但千万不可说顺道过来拜访，这点是要特别注意的。

因为这会让客户觉得不被尊重。同时你还要注意，不需要刻意解释来访的借口，以免你越描越黑，自找麻烦。

方法5：联袂联访

陪同新同事或上司联袂拜访。

通过第三者的拜访会给客户带来压力，尤其是你的上司陪同前往时，它更能提高说服力。

上司协助销售人员开拓业绩，也会使得交易达成的可能性大大提升。

方法6：馈赠礼物

在逢年过节的时候有一些礼物的馈赠。

这其实是接触客户最佳的时机和最佳的运作方式。

礼物的大小当然要是自己把握的，非常有希望成交的客户才能送较重的礼，否则可能赔了夫人又折兵，这是需要事先判断清楚的。

但你若能适时记住客户或者他家人的生日，到时候再去找客户并送上一张生日贺卡或鲜花，就会非常的好。

方法7：赠送公司刊物

可以免费赠予公司的刊物。

运用免费赠予客户公司刊物的机会的时候，作为再访的借口也是十分恰当的。

例如说，某些公司会出一些月刊、周刊、日刊，或市场消息，过年时送月历、日历等资料。

这样的资料都是可以运用起来的。

方法8：传递一手咨讯

在市场突然公布消息时给予第一手资料。

一般来讲，利用市场发布重大消息的机会，提供一些市场人士或是自己的看法给你的客户参考，给你的客户有倍感尊荣的感觉。

这对拉近彼此的距离都是非常有帮助的。

方法9：“欲擒故纵”

不交换名片或不留资料，给下次拜访创造借口。

当客户不太能够接受但又不好意思拒绝时，通常会要求销售人员留下资料，等他看完以后再联系。

这时候，有经验的销售人员绝对不会上当，因为这只是一种客户下逐客令的借口，资料给了之后很可能不用多久就被丢进垃圾桶。

所以，就算客户主动提出要求，你也要婉转推辞，但你要在离开之前告知客户，下次再访的时候再补送过来，留下你再访的借口。

也可以利用其他名目，比如说“资料重新修订印制完成后再送来给您参考”，或者是“客户的索取太踊跃，所以公司一再重印，等我一拿到的话就给您送过来”等等。

这样的一些话术，都可以使用。

方法10：直接上门

不用借口，直接拜访。

因为你与其费尽心思为自己的行动找理由而踌躇不前，不如直截了当地登门拜访，更加有效。

虽然这个方法是比较唐突的，并且有可能会碰壁，但是也不失为训练能力与胆量的机会。

要相信功夫不负有心人，只要肯下功夫研究，肯花时间琢磨并付诸行动，定能展业无忧！

对于不同财富如何规划，实现未来的增值保值，对于很多人来讲很困难，没有具体的规划方法和思路。这就需要一定相关知识的培养，而这种知识的培养必须通过专业、系统学习。这种专业、系统的学习，金程RFP的课程可以给到你。

金程RFP课程体系中囊括了住房消费规划、保险保障规划、投资规划、财产传承规划、养老规划、企业理财规划、法商智慧等系列规划的内容，通过学习不同的财富规划的方法，来实现未来的增值保值。

RFP证书是由美国注册财务策划师协会(RFPI)于1983年推出的，并在全球范围内获得广泛认可的专业的国际理财师专业资格。RFP证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。

目前RFP证书开始实施一试三证，一是RFP证书，一是全国金融人才工程委员会的证书。通过RFP考试后，可申请双证，其中RFP证书可在美国注册财务策划师协会官网查询，专业人才水平证书则可在量化专业委员会官网查询。

更多免费试听课程内容可以关注公众号：金程教育RFP

RFP内容是全面理财规划，涵盖比较全面，且投产比较高，因为它更注重的理论基础上的实操，理财类证书和课程，主要是两点，一点是证书本身，第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看，RFP更落地，更务实。

七大课程体系系统学习

基础财务策划、投资策划、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划、法商智慧、企业理财规划。

七大实用能力精准提升

多种就业选择无忧

RFP课程设置优势

专业的人做专业的事

RFP是提供帮助个人/家庭实现理财目标的解决方案的，而客户的理财方案大类来分无非是：资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容，而RFP的课程设置完全以此为基础。

RFP里面有七门课程，第一门基础财务策划，是帮助大家掌握基础的理财概念，投资策划、保险及退休策划以及税务及遗产策划，则是分别解决专项理财目标，而第五门课程综合财务策划，则是将所有上述专项规划进行系统整合，因为家庭的理财目标一般不止一个，需要系统掌握。所以，RFP课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑，是非常系统且专业的内容。

RFP适用人群

理财高端证书 搭配高端人脉

RFP是资金去向，也就是资金运用端证书，关注个人/家庭理财，适用于银行理财经理、客户经理、保险业务员、券商理财顾问、第三方理财经理等所有跟家庭或个人打交道的金融从业者。

RFP致力于打造专业理财精英，所以学习RFP，就不能是纯粹的技术上的专业，而应该是市场应用的专业。要把专业的内容用真正通俗易懂的语言讲出来用起来，怎么样是通俗易懂?理论教学变为案例教学，工具教学，工具应用，才能更好的将知识转变为生产力。

RFP的含金量怎么样?

目前在全球共有15个国家和地区拥有RFPI协会机构。自2005年引入中国大陆后，因系统实用的知识体系，受到政府、企业和学员的大力推广和认可。

同时，RFP证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。在全球，RFP已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将RFP作为人才的培养与培训的标准。另外，企业招聘时，将RFP作为一个衡量要素，比如平安人寿、东亚银行、浦发银行等。

更多免费试听课程内容可以关注公众号：金程教育RFP