有关银行“存款失踪”理财飞单等案件频发

“存款失踪”、理财飞单等案件频发,银监会敲响安全警钟。
“存款失踪”、飞单等案件频发,银监会敲响安全警钟。近日,银监会发布《关于加强金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》,强调推动银行业机构规范运营,特别是有效防范柜面业务操作风险。
银监会相关负责人介绍,存款欺诈类案件大致可分为三类：一是负完全责任的,客户妥善保管好自己的账户和密码而没有责任；二是银行完全没有责任的,员工也没有参与,相关的风险提示也到位,客户自己丢失密码造成的损失；三是银行的员工和犯罪分子内外勾结取走存款的,储户也未尽到妥善保管密码等业务。
上述《通知》要求银行严守业务管理、风险合规及审计监督“三道防线”,加强内控体系建设,落实主体责任。针对开户、资金汇划、对账、印章凭证管理及账户监控等五个柜面业务关键环节,提出明确具体的监管要求。
记者还了解到,《通知》共20条,分别从制度顶层设计、重点环节防控、客户服务管理、危机处置以及加强监管等方面提出了具体要求。
在重点环节防控方面,银监会强调,加强开户环节的管理,金融机构需在注重开户文件完整性的同时,不能忽视对其真实性的核查,包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等。对于重点关注客户和异地客户开户应坚持上门核实。
同时《通知》要求,对前期出现较多纠纷的代销业务,银行业金融机构要通过集中上收代销业务审批权限,对代销机构实行名单制管理以及加强代销产品信息的公开公示等措施加强管理,特别强调要加强对客户个人的保护。
据悉,银监会此前曾多次发文加强银行业金融机构内控。银监会主席亦曾明确表示,要抓一批典型,确保客户存款安全。
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