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附加幸福康无忧重大疾病保险方案

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[提要]潘先生,36岁,这几年年收入比较稳定,平均都是超过百万,拥有社保和重疾保障和终身寿险。下面是为他设计的附加幸福康无忧重大疾病保险方案。被保险人资料:潘先生,36岁,贸易/物流,

潘先生,36岁,这几年年收入比较稳定,平均都是超过百万,拥有社保和重疾保障和终身寿险。下面是为他设计的附加幸福康无忧重大疾病保险方案。

被保险人资料:潘先生,36岁,贸易/物流,企业主,月均收入100000元

侧重需求:重大疾病保险 养老金

保障方案:

一、客户资料:

潘先生 36岁 私营企业主 年收入超过百万

保险种类:养老金、重疾类保险

二、客户详细资料:

潘先生 36岁,这几年年收入比较稳定,平均都是超过百万,拥有社保和重疾保障和终身寿险,

太太 36岁,在公司上班,拥有社保和重疾保障,

有房子有车,无贷款,也有一些股票和基金的投资;

三、客户资料点评:

1、目前没有分红类养老金保险计划;

四、计划设计的思路:

1、让他们拥有过几百万的养老金。

2、为了规避投资和经营风险,通过这份保险来作为备用资金。

五、具体保障计划

1、幸福财富养老金保险 5万

2、附加幸福康无忧重大疾病保险10万

3、60岁后每年按保险金额给付养老金,第二年后按3%递增,一直到88岁。

4、产品特色;

1)生存金每年递增,体现生命价值

2)保证不低于20次的生存金递增给付

3)至88岁按合同的10倍给付保险金;

4)如有需要可以提前申请满期保险金。




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