银行保险机构38名重大违法违规股东名单

7月4日，银保监会办公厅在官网首次公开了银行保险机构38名重大违法违规股东名单！详细名单如下所示：

1、杭州平章工具有限公司（成立于2005年7月12日，注册资本1.92亿）

2、浙江国恒实业有限公司（成立于2005年9月26日，注册资本10亿）

3、包头市北奔明科机电有限责任公司（成立于2007年3月12日，注册资本6.7亿）

4、江苏名德投资集团有限公司（成立于2003年5月26日，注册资本10亿，安邦财险股东）

5、深圳市正莱达实业有限公司（成立于1997年5月13日，注册资本10.5亿）

6、呼和浩特市信翔致远商贸有限责任公司（成立于2007年12月13日，注册资本7.2亿）

7、深圳市正远大科技有限公司（成立于2006年12月25日，注册资本6.7亿）

8、包头市超华贸易有限责任公司（成立于2003年7月28日，注册资本2亿）

9、中青旅海江投资发展有限公司（成立于2008年6月19日，注册资本2亿）

10、包头市黑石物资有限公司（成立于2006年4月20日，注册资本3.6亿）

11、西藏恒实投资有限公司（成立于2004年12月9日，注册资本1.2亿）

12、宁波市鄞州亚历电器有限公司（成立于1955年5月16日，注册资本0.65亿）

13、中国远大集团有限责任公司（成立于1993年10月27日，注册资本58.38亿）

14、辽宁宝华实业集团有限公司（成立于2003年11月11日，注册资本1.2亿）

15、上海文俊投资有限公司（成立于2010年10月15日，注册资本9亿）

16、广州劲荣投资有限公司（成立于2013年12月24日，注册资本16亿）

17、包头市精工科技有限责任公司（成立于2005年7月26日，注册资本8.5亿）

18、北京涛力投资管理有限公司（成立于2008年3月6日，注册资本9亿）

19、大邑兰新投资有限公司（成立于2012年12月21日，注册资本7亿）

20、中乒投资集团有限公司（成立于2002年11月15日，注册资本10亿，和谐健康保险股东）

21、金堂通明投资有限公司（成立于2013年1月8日，注册资本5亿）

22、浙江瑞信物资有限公司（成立于2006年4月12日，注册资本6亿）

23、天津市中乒北奥汽车销售服务有限公司（成立于2004年5月25日，注册资本3亿）

24、成都新津瑞凯投资有限公司（成立于2013年1月10日，注册资本5亿）

25、海南润中教育投资有限公司（成立于2005年7月26日，注册资本0.3亿）

26、鄂尔多斯市亨宇化工有限公司（成立于2003年10月27日，注册资本70.5万）

27、联通租赁集团有限公司（成立于1996年5月16日，注册资本7.6亿，大家人寿、安邦财险、安邦集团股东）

28、包头市百惠兴贸易有限责任公司（成立于2007年9月29日，注册资本9亿）

29、浙江中路基础设施投资集团有限公司（成立于1999年9月27日，注册资本2亿，大家人寿、安邦财险股东）

30、福信集团有限公司（成立于1995年5月2日，注册资本1.33亿）

31、包头市大元科技发展有限责任公司（成立于2005年12月15日，注册资本3亿）

32、福建清科投资有限公司（成立于2011年1月9日，注册资本1亿）

33、深圳市宏昌宇企业管理咨询有限公司（成立于2006年11月24日，注册资本7.5亿）

34、鄂尔多斯市东胜区驰瑞物资贸易有限责任公司（成立于2010年1月22日，注册资本3亿）

35、深圳市泰腾材料贸易有限公司（成立于2013年1月17日，注册资本11.52亿）

36、美君投资集团有限公司（成立于2002年4月26日，注册资本6亿，大家人寿、安邦财险股东）

37、中经国际新技术有限公司（成立于1999年3月30日，注册资本10.41亿）

38、包头市大安投资有限责任公司（成立于2009年5月13日，注册资本8.5亿）

一、为什么要公开重大违法违规股东

银保监会之所以公开银行保险机构重大违法违规股东，主要基于以下考虑。

1、进一步明确严监管导向。

此次公开既是银保监会整治股东股权乱象的一次重要行动，也是加强银行保险机构公司治理的一项重要措施。银保监会成立以来，持续开展股东股权和关联交易整治，果断清理高风险机构违规股东股权，并制定了《商业银行股权管理暂行办法》《保险公司股权管理办法》等一系列制度规则，目的就是标本兼治、正本清源，推动建立规范的公司治理结构。此次公开，旨在传递将进一步严格股东股权监管的信号。任何股东入股银行保险机构，必须端正入股动机，真心实意把银行保险机构搞好，而不能利用股东地位谋取不当利益；必须严格依法依规参与公司治理，而不能非法干预公司经营。谁要触碰法律“红线”、逾越监管底线，监管部门就一定会不遗余力、一查到底。

2、惩戒股东违法行为。

在前期监管检查、风险处置过程中，我们查处了一批违法违规股东。有的股东违规入股银行保险机构、违规开展关联交易，有的甚至把银行保险机构当做“提款机”，采取违法违规手段套取或挪用银行保险机构资金。这次公开，就是将重大违法违规股东的违法失信形象公之于众，提高其违法成本。同时，发挥震慑作用，进一步净化市场环境，督促更多银行保险机构股东自觉约束其行为。

3、发挥市场监督作用。

市场监督是约束银行保险机构及其股东行为的重要力量，巴塞尔协议将市场约束作为三大支柱之一，放在与“监管部门的监督检查”同等重要的位置。这次公开，也是引导各银行保险机构利益相关者以及社会公众，共同关注和监督机构股东行为，营造全社会共同监督的良好氛围，让股东违法违规行为无处遁形。

二、重大违法违规股东的主要行为是什么？

所公布股东的违法违规行为主要包括：

1、违规开展关联交易或谋取不当利益；

2、编制或者提供虚假材料；

3、关联股东持股超一定比例未经行政许可；

4、入股资金来源不符合监管规定；

5、单一股东持股超过监管比例限制；

6、实际控制人存在涉黑涉恶等违法犯罪行为。

三、公开重大违法违规股东对所在银行保险机构有何影响

这次公开是一次新的尝试，事前银保监会进行了审慎评估。银保监会认为，此次公开对所在机构日常经营的影响是积极正面的。

公开重大违法违规股东，对所在机构的其他股东和机构自身也是一次警示教育，有利于督促其树立诚实守信理念，规范股东行为和股权事务管理，进一步夯实机构的公司治理基础。

针对所公布的股东违法违规行为，银保监会已采取限制股东权利、撤销投资入股许可、清退违规股权等监管措施。这对提高银行保险机构的股东质量、推动银行保险机构高质量发展，是一个利好。

四、银保监会对下一步公布工作有哪些考虑

银保监会将建立公开重大违法违规股东的常态化机制，公布更多违法违规股东，并进一步完善公开方式，加大公开力度。

公开的一个重要目的是更好发挥市场和社会监督作用。金融市场的各方主体、中介机构和所有利益相关者都是促进银行保险机构公司治理的重要力量。

银保监会希望，各方都积极参与到银行保险机构的监督中来。大家多一点监督，银行保险治理就多一点正能量，大家都“不以善小而不为”，银行保险机构及其股东才能做到“不以恶小而为之”。

同时，银保监会也将督促银行保险机构加大信息披露力度，加强对客户、员工、交易对手等利益相关者合法权益的保护，鼓励各类中介机构和机构投资者主动关注和帮助改进银行保险机构公司治理，督促银行保险机构主动接受市场和社会监督。

五、银保监会将如何进一步将强股东股权管理

银行保险机构具有外部性强、财务杠杆率高、信息不对称严重等特征，不同于一般工商企业，对其股东股权必须从严管理。总体上，银保监会将坚持“两个不变”。

1、坚持鼓励社会资本参与银行保险机构改革、优化股东结构的积极取向不变。银保监会将继续畅通社会资本投资入股银行保险机构的渠道，优化股东结构、充实机构资本，重点引入注重机构长远发展、资本实力雄厚、管理经验丰富的战略性股东。

2、坚持严惩股东违法违规行为、规范公司治理的高压态势不变。银保监会将继续深入排查整治违法违规股东股权，依法清理规范股权关系，对股东严重违法违规行为，将坚决予以惩戒，发现一起、查处一起。

具体来看，银保监会将做到“三管齐下”。

1、压实机构的股东股权管理主体责任。

督促银行保险机构优选投资者，加强股东资质和入股资金审查，建立和完善股东股权和关联交易管理制度，落实股权事务管理责任。同时，持续优化董事会、监事会等公司治理运行机制，为股东依法合规参与公司治理创造良好环境。

2、加强股东教育和行为约束，强化股东的守法意识、诚信意识、责任意识，督促其依法依规行使股东权利、担当股东责任。

3、提高股东股权监管水平。

加强股东和资金来源的穿透监管，确保股东资质和资金来源合法合规。规范股权质押、股份转让等行为，完善关联交易监管制度，并督促银行保险机构及时弥补公司治理漏洞和短板，防止股东不当干预机构正常经营。