定位不明盈利不清投资顾问遭边缘化何去何从

面对近年来的低迷行情,去年券商创新大会上,大力发展投顾业务曾被当做经纪业务转型的重要转折点被提出。但时至今日,我们可以看出券商投顾的发展并不尽如人意,没有达到预期中的效益。
投顾业务定位不明
投资顾问职位尴尬
近两年来券商一直在发展投顾,管理模式、人员、机制等方面的问题也逐渐暴露出来。不仅如此,通过记者对多位券业投顾人士采访发现,业内人士普遍认为现阶段现在的投资顾问与理财经理的定位不准确。
现阶段券商投顾已不仅仅是单纯地为客户提供投资咨询服务,从而提高客户的粘性和交易通道的附加值。从去年下半年开始,一部分营业部就应经开始实施投顾向营销的转型。
一位投顾人士对记者表示： 现阶段的投顾与其说是提供投资咨询服务的人员,不如说是销售与咨询结合的岗位,而且主要目的是销售,现阶段投资顾问的位置很尴尬。
由于公司及有关监管部门规定以及经营模式等问题,券商投资咨询顾问大部分已经脱离了客户,给客户呈现的只有每天的那一条短信,这根本就不能取信于客户。我们为客户做投资咨询却接触不到客户,现在公司又在考核中增加了销售一项,因此现阶段投顾的定位并不明确。 上述人士表示。
对此某大券商资深投资顾问表示,公司的很多针对投资顾问业务的规划最终并没有落实到基层,目前投顾业务可以说整体陷入了半停滞状态。很多营业部的投顾都是顶着投资顾问的名头做着理财经理的事,这让一些公司内部也存在着竞争与矛盾。
盈利模式不清晰
投顾业务被弱化
记者了解到,在投资顾问热潮退去后,很多营业部的投资顾问业务都被弱化,据业内知情人士透露,一些盈利较好、排名靠前的大券商,投资顾问业务已经维持不下去,更不用说一些本来就只设立一个投资顾问人员来应景的券商。
对此某营业部负责人表示： 很多营业部原来都很看好这项业务,前几年营业部经常提出一些有利于投资顾问的规划,但近年来已经弱化了投资顾问业务,与前两年的热闹场景没法比。
弱化投资顾问业务的主要原因在于,现阶段投资顾问盈利模式不清晰,不仅是从营业部的层面来说,同时由于投顾行业与一线的营销行业联系较紧密,两个行业之间的利益分成不清晰也是一大问题。同时,投资顾问业务的投入与盈利效益不成比例。
记者在采访中了解到,目前投顾行业发展可大体分为两个方向,一种是发展投顾促进券商代销产品或自身集合理财产品的销售,同时负责高端客户的业务咨询,即偏销售类。而另一种,则是大力发展投顾与客户签约投顾服务,提高客户佣金水平,并以此建立考评投顾的标准,比如原本万八手续费的客户与投顾签约接受投顾服务,手续费率提高至千分之三,而提高的这部分里就有一部分是给投顾的提成。
但据统计,目前各家券商就投资顾问业务的收费模式依旧是提佣模式,且其收费起点与标准没有统一规定。对此一位投资顾问对记者坦言,这种直接收费模式的投顾业务费用远高于一般投顾业务,不仅对券商的投研能力提出高要求,同时还需要客户的信任度。
上述投顾人士还对记者表示,收费后依然面临很多问题。如亏损之后,投资顾问是否还可以继续收费,这是一个矛盾的事,不能够像基金一样正常收管理费,有可能会出现在大盘下跌的时候,投资顾问少亏损,但股民是不认这个账的。
同时最重要的是由于整体市商场行情以及业内的服务水平等原因影响,投资者对于投资顾问服务并不热衷。可以说业内投顾的整体水平大大影响着投资顾问行业的收益。不仅如此

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