关于使用自有闲置资金投资保本型银行短期理财产品的公告

为提高资金使用效率,合理利用闲置资金,增加公司收益,广州珠江钢琴集团股份有限公司（以下简称“公司公司第二届董事会第十六次会议审议通过 了《关于使用自有闲置资金投资保本型银行短期理财产品的议案》,董事会同意公司利用不超过捌仟万元（含捌仟万元）的自有闲置资金进行短期的保本理财产品投资。详细情况公告如下：
一、投资概况
1、投资目的
为提高资金使用效率,合理利用闲置资金,在不影响公司正常经营的情况下,公司拟利用自有闲置资金进行保本型的银行短期理财产品投资。
2、投资额度
公司使用不超过捌仟万元（含捌仟万元）的自有闲置资金进行保本型
的银行短期理财产品投资,在上述额度内,资金可以在一年内进行滚动使用,且
公司任一时点购买保本型的银行短期理财产品总额不超过人民币捌仟万元（含捌
仟万元）。
3、投资品种
公司运用自有闲置资金投资的品种为保本型的银行短期理财产品,上述投资
品种不涉及《中小企业板信息披露业务备忘录第 30 号：》规定的情形, 30 号：风
是公司在风险可控的前提下提高闲置资金使用效益的重要理财手段。
4、投资期限
自获董事会审议通过之日起一年内有效,至 2013 年 11 月 28 日。有效期内, 2013 年
公司在开展实际投资行为时,将根据相关法律法规及时履行披露义务。
5、资金来源
为公司自有闲置资金,资金来源合法合规,不使用募集资金、银行信贷资金
直接或者间接进行投资。
本投资理财事项不构成关联交易。
6、前次投资理财产品情况
公司于 2012 年 8 月 22 日审核通过《关于使用自有闲置资金购买保本型理财
产品的议案》,具体请见 2012 年 8 月 23 日巨潮资讯网、 2012 年
《证券时报》、《中国证券报》、《上海证券报》及《证券日报》披露的《第二届董事会第十二次会议决议公告》。公司于 2012 年 8 月 23 日与广州农村商业银
行签订理财产品合同,运用伍仟万元购买了保本浮动收益型理财产品,目前该产
品已到期。
二、投资风险分析及风险控制措施
1、投资风险
尽管银行短期理财产品属于保本型投资品种,但市场受宏观经济的影响
较大,不排除该项投资受到市场波动的影响。
2、针对投资风险,拟采取措施如下：
（1）董事会授权公司董事长行使该项投资决策权并签署相关合同,公司财务
负责人负责组织实施。公司财务会计部将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进
展情况,如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应措
施,控制投资风险。
（2）保本型投资理财资金使用与保管情况由审计部门进行日常监督,不定期
对资金使用情况进行审计、核实。
（3）独立董事应当对保本型投资理财资金使用情况进行检查。独立董事在公
司审计部核查的基础上,以董事会审计委员会核查为主。同时,独立董事应在定
期报告中发表相关的独立意见。
（4）公司监事会应当对保本型投资理财资金使用情况进行监督与检查。
三、对公司的影响
1、公司坚持“规范运作、防范风险、谨慎投资、保值增值”的原则,在确
保公司日常经营和资金安全的前提下,以自有闲置资金适度进行保本型的投资理
财业务,不会影响公司主营业务的正常开展。
2、通过进行适度的保本型的短期理财,能获得一定的投资效益,能进一步提
升公司整体业绩水平,为公司股东谋取更多的投资回报。
四、独立董事意见
公司独立董事经核查后,对该事项发表意见认为：
公司使用自有闲置资金投资保本型银行短期理财产品的议案履行了相关审批
程序；资金安全应能够得到保障；短期来看公司现阶段现金流充裕,在保证公司
正常运营和资金安全的基础上,运用部分闲置资金,择机投资安全性、流动性较
高、收益率高于银行存款利率的保本型理财产品,有利于提高资金使用效率,增
加公司投资收益,符合公司利益,不存在损害公司及全体股东,特别是中小股东
利益的情形。综上所述,我们同意公司使用不超过人民币捌仟万元（含捌仟万元）
的自有闲置资金进行短期保本理财产品的投资,理财产品的发行人必须是在国内
注册的合格金融机构。
五、监事会意见
公司监事会认为：董事会审议、通过的《关于使用自有闲置资金投资保本型
银行短期理财产品的议案》符合《公司章程》、《董事会议事规则》及有关规定,
相关程序符合相关法律法规规定。
六、保荐机构意见
公司保荐机构广州证券有限责任公司出具了《广州证券有限责任公司关于使
用自有闲置资金投资保本型银行短期理财产品的的保荐意见》,核查意见认为：
1、该事项经公司第二届董事会第十六次会议审议通过,独立董事发表了同
意的意见,该事项履行了相应程序,符合《深圳证券交易所股票上市规则》、《深
圳证券交易所中小企业板上市公司规范运作指引》、《公司章程》等法律法规的相
关规定。
2、公司目前经营情况良好,财务状况稳健,自有资金充裕,在保证流动性
和资金安全的前提下,使用自有闲置资金进行保本型的银行短期理财产品投资,
有利于在控制风险前提下提高公司自有资金的使用效率,增加公司资金收益,不
会对公司生产经营造成不利影响,符合公司利益,不存在损害公司及全体股东,
特别是中小股东利益的情形。
3、综上,保荐机构对公司上述使用自有闲置资金进行保本型的银行短期理
财产品投资事项无异议。
七、备查文件
1、《广州珠江钢琴集团股份有限公司第二届董事会第十六次会议决议》；
2、《独立董事关于广州珠江钢琴集团股份有限公司关于使用自有闲置资金投
资保本型银行短期理财产品的独立意见》；
3、《广州证券有限责任公司关于使用自有闲置资金投资保本型银行短期理财
产品的的保荐意见》。
特此公告。
广州珠江钢琴集团股份有限公司
董事会
2012年11月29日
中国保险公司（www.cpic.com.cn）,承载希望、放飞梦想！