工商银行淄博分行强化个人理财业务资格认证的管理

为进一步加强个人理财产品合规营销,提升全行整体营销服务能力,促进个人理财产品销售人员人才培养,工商银行淄博分行进一步强化个人理财业务资格认证管理,制定下发了《销售人员从业上岗资格管理办法 》,近期又组织进行了个人理财产品销售人员资格认证考试,通过考试和认证提升网点综合营销能力。
一、高度重视,精心组织资格认证考试。按照监管部门与总、省行的相关文件及《中国工商银行个人理财产品销售管理办法》要求,为加强个人理财类产品销售人员资格管理,该行于近期组织了全市资格认证考试,在涉及人员范围广,时间紧,组织难度大的情况下,该行高度重视、认真组织,确保相关人员按时参加,使全市个人理财类产品销售人员资格认证考试各项工作顺利进行。
二、加强业务培训,提高理财营销技能。为进一步增强个人理财类产品销售能力,熟悉、掌握重点产品的特点,更好的提升客户服务能力,根据业务发展需要,该行个人金融业务部认真做好统一培训计划,确定培训主题、培训对象,不断提高培训的针对性和实效性,确保培训效果。先后组织了多期内容丰富,形式多样、人员覆盖面广的理财培训,使基层网点的理财营销水平得到了显著提升,加强了我行理财类产品的营销力度,切实为优质客户规模扩大和储蓄存款增长打好基础。
三、强化风险控制,坚持合规销售。在开展个人理财类产品销售工作的同时,强化风险控制,坚持合规销售,严格按照监管部门与总、省行的相关文件要求,加强销售人员资格管理,使其在营销过程中,能够加强投资者教育,在向客户推介个人理财类产品时做到能够客观准确地揭示投资风险,向客户销售与其风险承受能力相匹配的个人理财类产品,努力防范个人理财类产品销售中的潜在纠纷和诉讼风险。
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