湖州新华保险加大反洗钱监管力度

　　【摘要】近年来，保险行业不断出现洗钱现象，损害了消费者的利益，也阻碍了保险行业的发展。对此，近日湖州新华保险传递和学习市金融机构反洗钱工作会议精神。

　　近日，新华保险湖州中支反洗钱工作人员参加了由人民银行湖州中心支行组织的2015年度市金融机构反洗钱工作会议，全市各银行、证券、寿险、财险等单位悉数与会。会议向各金融单位汇报了2014年度湖州市反洗钱工作的开展情况，分析当前反洗钱工作的严峻形势，部署2015年反先钱重点工作。要求各金融单位思想上高度重视，认识上走出误区，监测上填补漏洞，进一步落实职责，加强内部组织制度建设，强化临柜人员的风险意识。同时，人民银行湖州中支鼓励各金融机构积极探索反洗钱分析、监测等新措施新方法。

　　会后，新华保险湖州中支结合分公司对反洗钱的宣导要求，将该工作会议精神通过三、四级机构各类会议及时传达至内外勤团队。

　　一、借力分公司反洗钱宣导课件和视频，加强内外勤对反洗钱的认知。不断扩充学习洗钱新特征与犯罪新手段，提升内勤数据监测与分析能力和人工识别技能，提高效率和准确性。

　　二、重点加强临柜人员对身份识别的重视与运用，自查中支柜面作业中的安全隐患，反思对客户的身份信息识别是否流于形式，作业流程是否符合总公司、分公司和监管要求执行，特别对大额件严格按照规范流程进行审核。制定制度，对因疏忽大意或故意的漏报、错报导致风险隐患的将予以扣罚，以引起客服人员高度重视。

　　三、强化外勤队伍反洗钱意识，对于身边发生重大经济变化的或可疑承保、退保、贷款等行为要及时反馈和报告，对具风险隐患行为要敢于检举揭发，平衡洗钱风险控制与业务发展。

　　四、建立定期上报制度。形成逐级上报制，中支定期汇总上报情况结合系统采集数据系统进行人工分析总结后上报，以多渠道采集为原则，降低错漏可能性，提升数据的可靠性和准确性。

　　提示：新华保险湖州中支要求内外勤团队通过反洗钱宣导课件和视频加强对反洗钱的认知，还要加强临柜人员对身份识别的重视与运用。另外，新华保险湖州中支将建立定期上报制度，加大对公司行为的监管，规避洗钱风险。