分散化投资理财案例分析

经典案例。李先生刚毕业后没多久,现阶段在一家外资企业出任一名初中级行政文员,月薪为3500元。李先生的家中并不富有,尽管爸爸妈妈都是有退居二线补贴,不用李先生抚养,可是李先生现阶段仍在租房子,因而急缺购买住宅。除此之外,李先生现有一位女朋友,两个人准备在未来2。三年内完婚。在扣减生活费后,他每月可结余2500元用以投资。
　　李先生应当选用综合性投资投资理财四步骤来开展以下整体规划：
　　第一步,正确认识投资投资理财的总体目标要求。快速积累买车买房的首付资金及其完婚成家立业是李先生这时的主要总体目标。一方面,李先生理应重视提升工作中收益,另一方面,也要高度重视投资投资理财的收益性,便于尽早买车买房,为而立之年充分准备。
　　第二步,按“四分法”对资金开展配备。因为李先生必须选购住宅、因此 收益性投资的占比最大。流通性、安全系数、收益性和保障性住房投资的占比应当为15％、15％、60％、lO％,实际额度各自为375元、375元、元、250元。
　　第三步,挑选适合的投资专用工具。因为选购自住型商品房是一项必需的重特大投资,因而李先生的资金应最先达到住房贷款的付款,1500元的收益性投资资金中最少有一半之上要用以累积首付或是付款房屋按揭借款,一部分投资于高收益的个股或是外汇交易i流通性资金应关键投资于股票申购型金融机构投资理财产品；安全系数资金则应当投资于收益较高的股票型基金；最终,保障性住房资金运用于选购意外事故商业保险或是定期寿险。
第四步,采用适合的综合性投资投资理财对策。因为李先生还十分年青,风险性承受力很强,因而所选用的投资对策应当尽量的不断进取,能够考虑到一些短时间能产生明显收益的投资对策,如个股投资中的技术指标分析对策和股票基金中的股票波段投资法等。