保险保额需求分析表分析系统上海问世

由上海保监局与上海同业公会组织各家寿险公司共同参与开发的《上海市保险客户需求分析系统》于2011年11月1 日开始推广，此类系统的推出在全国尚属首次。

据了解该系统以上海市保险同业公会网站为平台，针对上海市场客户的实际需求，特别是对风险保障方面的需求进行设计，将有效促进寿险销售流程的专业化和标准化，可为上海市民提供更科学更专业的寿险服务。

作为风险管理的有效工具，人寿保险的保障功能是其他金融产品不可替代的。但由于保险产品种类多样，合同较为复杂专业，在传统的寿险销售过程中，消费者往往不能清楚地了解自己的需求和保险的功能，容易认为营销人员在单纯推销产品。实际上，这些消费者对保险的需求是客观存在的。很多老百姓由于不了解自身的保险需求，担心营销人员误导而不认同、不购买保险，导致家庭的有关风险得不到有效保障。这一现象在很大程度上要归因于传统的产品导向销售模式问题。

保障需求分析问卷

1.你对保险是个什么样的着法：是重要还是不重要还是可有可无？

2.你参加社保了吗？你对社保的利益和限制清楚吗？

还有其它保险吗？（或单位的福利保险）保额-------- 险种--------

3.配偶有社保吗？

还有其它保险吗？（或单位的福利保险）保额---------险种--------

4.孩子有社保吗？

还有其它保险吗？（或学校的福利保险）保额----------险种--------

5.您目前或将来是否需要赡养老人抚养孩子？（个数）

目前家庭谁是经济支柱：本人---------配偶 ---------双方---------

6.对你而言，下面哪些是人生最大的风险？

疾病、伤残、无足够钱养老、走后家人无着落

7.你会采取哪些方法避免风险？

储蓄、投资、各类保险、事业

8.你希望保险能为你解决哪方面的问题？最关心哪方面问题？（可多选）

家庭保障、健康医疗、养老、子女教育、意外、投资

9.如果你希望参加保险，会选择什么样的保险公司？（可多选）

历史悠久、财力强大、信誉好、服务素质高、财务稳健

10.你希望你的怎样的保险代理人才是你满意的？ （可多选）

诚信、专业、高附加值、态度热情