客户资料:张先生,30岁,个体老板,月均收入10000元年缴保费:20000元客户需求:孩子的教育、婚嫁创业、以及养老金的规划,如果孩子将来发展得好,可以作为自己的养老金补充投保年龄:出生满30天至60周岁保险期间:至被保险人终身交费方式:3年、5年、10年或20年限期年交产品特色:年年定投,年年领取,年年祝福尽享一生保费返还,灵活可选,养老祝寿安心无忧附加万能,贴心设计,可望更高账户收益身价保障,呵护终身,尽显周到人性关怀红利复利,抵御通胀,分享专业经营成果投保示例:陈先生,大型国企部门经理,为自己刚出生满30天的儿子陈贝贝投保了2份“鸿发年年全能定投年金保险(分红型)”和“附加财富管家年金保险(万能型)”,选择60周岁领取祝寿金,年交保费20000元,10年交清,基本保险金额30730元,祝福金、祝寿金和红利均进入附加险万能账户参与投资结算。利益说明:1、祝福金:自合同生效日起及以后的每个合同生效日对应日,陈贝贝每年可领取2766元,直至终身。
2、祝寿金:陈贝贝60周岁时可以领取一笔金额等于已支付的保险费总和的祝寿金200000元。3、红利:保单有效期内,可参与公司红利分配。红利分配是不确定的。公司会拿出每年利润的70%分给客户。4、上述祝福金、祝寿金和红利自动进入附加险万能账户参与投资结算,持续增值。
账户价值预测数据例举如下:60周岁:高档红利水平、高档万能收益下为3967315元;中档红利水平、中档万能收益下为1644433元;低档红利水平、低档万能收益下为490883元。80周岁:高档红利水平、高档万能收益下为13579580元;中档红利水平、中档万能收益下为4588251元;低档红利水平、低档万能收益下为1213352元。5、身故或全残保险金主险:60周岁前,按已支付的保险费总额与现金价值较大者给付;60周岁后,按现金价值给付。附险:按保单账户价值给付。
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